一、个人业务

 

　　1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理

 

　　2、ATM现金长短款当天需及时处理

 

　　3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号

 

　　4、大额现金须及时锁入金柜

 

　　5、早、晚必须双人拆封款袋

 

　　6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

 

　　7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿

 

　　8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳

 

　　9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地

 

　　10、柜员不得代用户填写单据

 

　　二、公司业务

 

　　1、尽可能减少验印时的强制通过率

 

　　2、公司业务对账单由专人保管

 

　　3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号

 

　　三、进一步加强内控管理的措施和安排

 

　　1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共

 

　　识。提高内控管理对防范金融风险认识努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。

 

　　2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

 

　　3、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。